О правомочности банка контролировать платежи своих клиентов

 Вопрос:

    
    Имеет ли банк право контролировать платежи своих клиентов?

 Ответ:

    
    По действующему законодательству (п.3 ст.845 ГК РФ) банк имеет право определять направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета, ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

    По Закону РФ "О валютном регулировании и валютном контроле" уполномоченные банки, являясь агентами валютного контроля, подотчетными Центральному банку, должны:

    определять соответствие проводимых валютных операций действующему законодательству и наличие необходимых для них лицензий и разрешений;

    проверять выполнение резидентами обязательств в иностранной валюте перед государством, а также обязательств по продаже валюты на внутреннем рынке РФ;

    проверять обоснованность платежей в иностранной валюте;

    проверять полноту и объективность учета и отчетности по валютным операциям, а также по операциям нерезидентов в валюте РФ.

"Союз Аудиторских фирм"
Совместное российско-американское предприятие
"Международное консультирование, производство, учет"
Санкт-Петербург

19 апреля 1996 года N А42