ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПИСЬМО

от 23 июля 1992 года N 19-4-007/1506


О надзорных полномочиях ЦБ РФ

    Уважаемый господин президент, в ответ на Ваше письмо от 05.06.92 N А-02/1-287 сообщаем следующее.
    
    В соответствии со статьей 5 Закона Российской Федерации "О Центральном банке РСФСР (Банке России)" от 02.12.90 одной из основных задач Банка России является надзор за деятельностью коммерческих банков и других кредитных учреждений. Статьи 30, 31, 33 указанного Закона предусматривают, что Банк России может осуществлять проверку операций банков, устанавливает для банков объемы и сроки представления бухгалтерской и статистической отчетности, необходимой для надзора. Последнее полномочие закреплено также в статье 23 Устава Банка России. Аналогичная норма содержится в статье 43 Закона "О банках и банковской деятельности в РСФСР" от 02.12.90. Ваша ссылка на то,что статья 25 этого Закона не называет Банк России в числе организаций, которым могут выдаваться справки по операциям и счетам юридических лиц, представляется не относящейся к рассматриваемому вопросу,в данной статье не было необходимости указывать Банк России, компетенция которого в указанной области определена вышеперечисленными нормативными актами.
   
     Также напоминаем Вам, что:
   
     - согласно п.5.1 Инструкции Банка России N 4 от 16.04.92 уполномоченные банки должны ежеквартально представлять в Банк России отчет о движении средств по текущим счетам типа "Р" в рублях; дополнительная информация о состоянии счетов типа "Р", включая информацию об источниках поступлений на эти счета и направлениях (целях) их использования, представляется уполномоченными банками Банку России по его первому требованию;
    
    - в соответствии с п.15 раздела VI Основных положений о регулировании валютных операций на территории СССР, утвержденных Госбанком СССР 24.05.91, действие которых на территории Российской Федерации (с некоторыми изменениями) подтверждено телеграммой Центрального банка Российской Федерации от 24.01.92 N 19-92, уполномоченные банки должны представлять в Банк России отчетность об открытых нерезиднетами счетах в рублях в сроки и по формам, установленным Банком России.
    
    Кроме того, поскольку согласно статье 30 Закона "О Центральном банке РСФСР (Банке России)" полученные от банков данные рассматриваются как конфиденциальные, не подлежащие оглашению без согласия соответствующего банка, коммерческие банки могут не беспокоиться о том, что сведения об их операциях станут известны конкурентам.
    

    Сведения, запрашиваемые в телеграмме Банка России N 111-92, необходимы для проверки правильности соблюдения коммерческими банками режима рублевых счетов нерезидентов, установленного Инструкцией Банка России N 4 от 16.04.92, а также Основными положениями о регулировании валютных операций на территории СССР от 24.05.91.
    
    Обращаем Ваше внимание на то, что в случае непредставления банками отчетности Банк России вправе применить к нарушителю предусмотренные действующим законодательством санкции, включая отзыв лицензии на совершение банковских операций.

С уважением,
Д.В.Тулин