Валютный перевод без открытия счета по системе "Вестерн Юнион" банк
 

 
 Вопрос:                 

    При осуществлении валютного перевода без открытия счета по системе "Вестерн Юнион" вправе ли банк требовать от клиента представления справки на сумму перевода и комиссии за перевод?

г.Москва

 Ответ:                                                        

  
    "Порядок осуществления переводов иностранной валюты из Российской Федерации и в Российскую Федерацию без открытия текущих валютных счетов" N 508, утвержденный Банком России 27.08.97 (в редакции приказа ЦБ РФ от 24.10.97 N 02-469) устанавливает правила осуществления переводов в иностранной валюте без открытия текущих валютных счетов в уполномоченных банках по поручению физических лиц (резидентов и нерезидентов) из Российской Федерации, а также получения физическими лицами (резидентами и нерезидентами) в Российской Федерации иностранной валюты, переведенной в их пользу из-за границы.
    
    Данный Порядок не распространяется на индивидуальных предпринимателей, а также переводы физическими лицами иностранной валюты из Российской Федерации и получение физическими лицами иностранной валюты, переведенной в Российскую Федерацию, если указанные переводы связаны с осуществлением предпринимательской деятельности, инвестиционной деятельности или приобретением прав на недвижимость.
     
    В заявлении на перевод из Российской Федерации и получение переведенной в Российскую Федерацию иностранной валюты должны быть указаны:
    
    - фамилия, имя, отчество, документ, удостоверяющий личность (номер, серия, кем и когда выдан) отправителя платежа при переводе из Российской Федерации);
    
    - фамилия, имя, отчество и полный адрес получателя платежа, документ, удостоверяющий личность (номер, серия, кем и когда выдан) получателя платежа (при переводе в Российскую Федерацию);
    
    - сумма перевода и цель перевода в соответствии с Порядком;
    
    - дата и подпись физического лица.
    
    В поручении (заявлении) на перевод из Российской Федерации и получение переведенной в Российскую Федерацию иностранной валюты физическим лицом делается запись, подтверждающая, что данный перевод не связан с осуществлением физическим лицом предпринимательской деятельности (например, "совершаемая валютная операция не связана с осуществлением предпринимательской деятельности").
    
    При представлении физическим лицом документов, не отвечающих вышеуказанным требованиям, а также при отказе предоставить требуемые в соответствии с Порядком документы уполномоченный банк не совершает перевод (выдачу) иностранной валюты.
    
    При осуществлении переводов в Российскую Федерацию и из Российской Федерации иностранной валюты без открытия клиенту валютного счета в уполномоченном банке удержанные суммы комиссионных вознаграждений уполномоченным банкам, а также платежной системе "Вестерн Юнион" отражаются в отчетности кредитных организаций.
    

    В Журнале учета валютных операций и в отчете по форме N 602 "Отчет о некоторых видах валютных операций", приведенной в Приложении 1 к Указанию Банка России от 24.10.97 N 7-У "О порядке составления и представления отчетности кредитными организациями в Центральном банке Российской Федерации", подлежат отражению следующие суммы:
    
    при осуществлении перевода из Российской Федерации - сумма наличной иностранной валюты, внесенная физическим лицом в кассу уполномоченного банка для осуществления перевода за рубеж, за вычетом суммы комиссионного вознаграждения по совершению указанной операции;
    
    при осуществлении перевода в Российскую Федерацию - сумма наличной иностранной валюты, полученная физическим лицом в кассе уполномоченного банка.

    Следовательно, при осуществлении валютного перевода без открытия счета по системе "Вестерн Юнион" банк вправе требовать от клиента представления справки на сумму перевода и комиссии за перевод.

Янчева И.А.,
генеральный директор,
ООО "Аудиторская фирма "ПАВИР"
    Санкт-Петербург, Литейный пр., 38
    Тел./факс: (812) 272-22-23,(812) 279-56-16
     E-mail: [email protected]

20 мая 2002 года N А1429