Открытие текущего счета физическим лицом

 Вопрос:

    На основании каких документов, удостоверяющих личность, банк вправе открывать счета физическим лицам - резидентам и нерезидентам?

 Ответ:

    В соответствии с Положением ЦБР (Центрального банка России) от 01.94.2003 N 222-П, для открытия текущего счета физическим лицом представляются следующие документы:
    
    - паспорт или другой документ, в соответствии с законодательством РФ удостоверяющий личность (далее - документ, удостоверяющий личность);
    
    - карточка с образцами подписей и оттиском печати формы 0401026 Общероссийского классификатора управленческой документации ОК 011-93, оформленная в установленном Банком России порядке;
    
    - иные документы, предусмотренные законодательством и/или договором банковского счета.

    После проверки документов, представленных физическим лицом, с ним заключается договор банковского счета, в его присутствии делается копия документа, удостоверяющего личность. Документы на открытие счета хранятся в юридическом деле клиента.

Воронцова Б.А.,
Адвокатский кабинет Воронцовой
Санкт-Петербургской
Адвокатской палаты
Санкт-Петербург, Красногвардейский пер., д.8,
тел./факс: (812) 245-41-41, 245-40-01

22 апреля 2004 года N Ю5436