Банк России может отозвать лицензию на осуществление банковских операций у банков
и кредитных организаций только в случаях, предусмотренных
ФЗ "О банках и банковской деятельности"

 Вопрос:

    В каких случаях банк России может отозвать лицензию на осуществление банковских операций у банков и кредитных организаций?  

 Ответ:

    В соответствии со ст.20 ФЗ "О банках и банковской деятельности" Банк России может отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в случаях.
        

    В случае установления недостоверности сведений, на основании которых выдана указанная лицензия.

    Если банк или кредитная организация, которой выдана лицензия, задержали начало осуществления банковских операций, предусмотренных этой лицензией, более чем на один год со дня ее выдачи.

    Когда банк или кредитная организация допустили существенные недостоверности отчетных данных.

    В случае задержки более чем на 15 дней представления ежемесячной отчетности (отчетной документации).

    Осуществлением, в том числе однократным, банковских операций, не предусмотренных
выданной лицензией.

    Неисполнения федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, если в течение одного года к кредитной организации неоднократно применялись меры, предусмотренные ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации".
   
    Неоднократного в течение одного года виновного неисполнения содержащихся в исполнительных документах судов, арбитражных судов требований о взыскании денежных средств со счетов (с вкладов) клиентов кредитной организации при наличии денежных средств на счетах (во вкладах) указанных лиц.

    А также наличия ходатайства временной администрации, если к моменту окончания срока деятельности указанной администрации, установленного ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", имеются основания для ее назначения, предусмотренные указанным Федеральным законом.

    

20 января 1999 года N СП173

См. решение по аналогичному делу

постановление Федерального арбитражного суда Московского округа
от 20 января 1999 года Дело N КА-А40/3502-98